在建立计量经济学的模型对数据进行进一步研究时，如果只是单纯利用时间序列

在建立计量经济学的模型对数据进行进一步研究时，如果只是单纯利用时间序列数据或截面数据，很难全面分析某些经济问题。相比较而言，一维数据的特异性太过单一，面板数据是将截面数据和时间序列数据集在一起的数据类型，从而具有“横截面”和“时间序列”两个不同角度，可以降低变量间共线性的可能性，从而比较全面地反映相关的经济问题。本文的研究目的在于探究商业银行的非利息收入影响因素，研究对象为6家上市商业银行，涉及多个指标的连续近十年的统计数据，数据量较多。所以本文采用Eviews对面板数据模型进行多元线性回归，得出实证分析结果。